"הראל פיננסים" הינה חלק מקבוצת "הראל" הפעילה בשוק ההון למעלה מ- 40 שנה. קבוצת הראל משתייכת לחברות הגדולות והיציבות בישראל.
"הראל פיננסים ניהול השקעות" מחויבת למצוינות בניהול השקעות בזכות המקצוענות וניסיון רב שנים.
ניהול השקעות הלקוח מבוצע תוך כדי התייחסות למאפיינים ייחודיים, צרכים ומטרות ההשקעה הספציפיות של כל לקוח באמצעות גישה ניהולית שייעודה להקטין עלויות ולאפשר נזילות מקסימאלית, פיזור, מזעור סיכונים ודינאמיות מלאה.

מתן שירות אישי, מקצועי ואמין באמצעות למעלה מ- 30 מנהלי תיקים וותיקים, בעלי רישיון וניסיון מקצועי רב בשוק ההון, הזמינים ומחויבים ללקוח בכל עת.

ניהול ההשקעות מבוסס על מחלקת מחקר ואנליזה מהגדולות ומהוותיקות בשוק ההון הישראלי, ניתוח זה מאפשר תהליך קבלת החלטות מושכל ואפקטיבי ובאמצעותו ניתן לייצר פתרונות השקעה בהתאמה אישית לצרכי הלקוח תוך התחשבות באופי הלקוח, טווח ההשקעה ומטרות החיסכון שלו.
תיק קרנות נאמנות בגידור, שנועד להשיג תשואה בתנאי שוק משתנים, נעזר ב"הראל קרנות נאמנות" ומנהלי קרנות גידור מובילים.

הנחת העבודה של הראל היא שמירה על המוניטין כבית השקעות גדול ואמין וכי התאמת התכנית הפיננסית לצרכי הלקוח הינה המפתח לשקט נפשי ובטחון כלכלי.

קבוצת הראל מנהלת כ- 582 מיליארד ש"ח נכון ל-31.12.2025
הראל פיננסים ניהול השקעות מנהלת כ- 144 מיליארד ש"ח (כ-19 מיליארד ש"ח מתוכם מנהלת "הראל פיננסים ניהול תיקים"), נכון ל-31.12.25

סוגי תיקים לדוגמא:
1. ניהול תיקי לקוחות פרטיים בהתאמה אישית והתחשבות בצרכי הלקוח וטווח ההשקעה. לכל לקוח יש מנהל לקוחות אישי. ההשקעה מבוססת על הצלבת נתוני מאקרו לענף התעשיה ונתוני מיקרו על חברות, ומגובה במידע המתקבל ממחלקות מחקר ברחבי העולם.
2. ניהול תיקי השקעות באג"ח חו"ל - אג"ח ומניות של חברות גלובליות מובילות. התיקים מנוהלים על ידי מנהל השקעות ייעודי לכך. לחברת הראל מנהלת קשרים עם הברוקרים המובילים ברחבי העולם.
3. תיק קרנות גידור בנאמנות - מציע לציבור אסטרטגיות גידור מתוחכמות שעד היום היו מיועדות ללקוחות מתוחכמים בעלי עושר פיננסי גבוה (המוכרים כ"לקוחות כשירים"). זהו מוצר משלים לתיק השקעות ומטרתו להשיג תשואה חיובית במצבי שוק משתנים. התיק מכיל כמה קרנות גידור בנאמנות. קרן גידור בנאמנות משתמשת באסטרטגיות של קרנות הגידור, אבל חלים עליה כל הכללים של קרן נאמנות כולל פיקוח רשות ניירות ערך, שקיפות וכללי התנהגות ברורים. הן גם מאפשרות נזילות פעם בחודש. המיסוי זהה למיסוי קרן נאמנות ונמוך מהמיסוי של קרן גידור. בתיק קרנות נאמנות בגידור יש קרנות שהוקמו על ידי "הראל קרנות נאמנות" ושזוכות לייעוץ ממנהלי קרנות גידור ותיקים.
3. תיק פלטינום - החל מ-2 מיליון ש"ח. התיק מנוהל על ידי צוות פלטינום הבונה פתרונות מותאמים ללקוח ולטעמו ומתייחסת לנכסים בארץ ובעולם. הצוות נעזר במחלקת המחקר של הראל וועדת השקעות מיוחדת.

תפיסת הניהול שלנו מבוססת על גישה זהירה, מקצועית ושמרנית .

• פיזור הסיכון באמצעות שימוש במכשירי השקעה נזילים בעלי סחירות גבוהה כקרנות נאמנות ותעודות סל. מטרתה להעניק ללקוח השגת תשואה ריאלית סבירה על פני זמן ושקט נפשי.

• הדרך להשגת מטרה זו הינה בנייה מקצועית של אבני היסוד המרכיבות את תיק ההשקעות והתמקדות בניהול החשיפה לאפיקי ההשקעה השונים בהתאם למסלול השקעות המותאם לכל לקוח עפ"י צרכיו.

• מתן שירות אישי, מקצועי ואמין על ידי מנהלי לקוחות שהינם מנהלי תיקים בעלי רישיון וניסיון מקצועי רב בשוק ההון.
• ניהול ההשקעות בהראל פיננסים הוא ניהול שקול, זהיר, מקצועי ושמרני. ללא הסחפות אחרי טרנדים. גישה זו מלווה את כל תיקי ההשקעות של הראל פיננסים לאורך שנים ארוכות.

• מסלולי ההשקעה נבדלים אחד מהשני בהשגת התשואות הגלומות בהם.

• מסלולי ההשקעות בנויים על הנחות תשואה שנתיות וסטיות התקן של האפיקים השונים הניתנים על ידי אגף המחקר של הראל פיננסים.

• בעזרת מודל הערכת תשואות שפותח על ידנו, אנו אומדים את התשואות החזויות לתיק לקוח בהסתברויות השונות.

• מסלולי ההשקעות השונים מורכבים מחמש אבני בניין: אגרות חוב ממשלתיות צמודות למדד, שקלים, מט"ח, אגרות חוב קונצרניות ומניות. המבנה הפנימי של אבני הבניין מורכב בעיקר מקרנות נאמנות ותעודות סל.

השימוש בנכסים הללו מקנה ללקוחות יתרונות של נזילות, פיזור, מזעור סיכונים, ניצול וניהול היבטי מס בצורה אופטימאלית ומאפשר דינאמיות מלאה ומהירה עפ"י ההתרחשויות בשוק ההון.

ההחלטה על משקלה היחסי של כל אבן בניין (תחת מגבלות מסלול ההשקעה שהוחלט עליו עם הלקוח) והמבנה הפנימי שלהן נעשית בהתאם להחלטות פורום ההשקעות של החברה.

פורום ההשקעות של החברה משלב בתוכו אנשי משק וכלכלה חיצוניים יחד עם מנהלי השקעות ואנליסטים. הוועדה נעזרת בניתוחי מיקרו ומאקרו של אגף הכלכלה והמחקר ב"קבוצת הראל ביטוח ופיננסים".

החברה פעילה כ- 40 שנה בשוק ההון, עובדה המקנה לה ניסיון עשיר.

הראל ניהול השקעות היא אחת החברות הגדולות והיציבות במשק, ודוגלת באמינות, מצוינות ותמיכה אישית בלקוחות החברה.

"הראל פיננסים ניהול תיקים" מנהלת תיקים בהיקף של כ- 49 מיליארד ש"ח נכון לספטמבר 2024

לא ידוע

💡 דמי הניהול פתוחים למשא ומתן — בדקו במחשבון שמתחת כמה שווה כל עשירית אחוז.