הראל פיננסים ניהול תיקים
|
|
| סכום מינימלי לפתיחת תיק
|
₪ 300,000.00
|
| תיאור
|
"הראל פיננסים" הינה חלק מקבוצת "הראל" הפעילה בשוק ההון למעלה מ- 40 שנה. קבוצת הראל משתייכת לחברות הגדולות והיציבות בישראל.
"הראל פיננסים ניהול השקעות" מחויבת למצוינות בניהול השקעות בזכות המקצוענות וניסיון רב שנים.
ניהול השקעות הלקוח מבוצע תוך כדי התייחסות למאפיינים ייחודיים, צרכים ומטרות ההשקעה הספציפיות של כל לקוח באמצעות גישה ניהולית שייעודה להקטין עלויות ולאפשר נזילות מקסימאלית, פיזור, מזעור סיכונים ודינאמיות מלאה.
מתן שירות אישי, מקצועי ואמין באמצעות למעלה מ- 30 מנהלי תיקים וותיקים, בעלי רישיון וניסיון מקצועי רב בשוק ההון, הזמינים ומחויבים ללקוח בכל עת.
ניהול ההשקעות מבוסס על מחלקת מחקר ואנליזה מהגדולות ומהוותיקות בשוק ההון הישראלי, ניתוח זה מאפשר תהליך קבלת החלטות מושכל ואפקטיבי ובאמצעותו ניתן לייצר פתרונות השקעה בהתאמה אישית לצרכי הלקוח תוך התחשבות באופי הלקוח, טווח ההשקעה ומטרות החיסכון שלו.
תיק קרנות נאמנות בגידור, שנועד להשיג תשואה בתנאי שוק משתנים, נעזר ב"הראל קרנות נאמנות" ומנהלי קרנות גידור מובילים.
הנחת העבודה של הראל היא שמירה על המוניטין כבית השקעות גדול ואמין וכי התאמת התכנית הפיננסית לצרכי הלקוח הינה המפתח לשקט נפשי ובטחון כלכלי.
הטבות
|
| סכום נכסים מנוהלים
|
קבוצת הראל מנהלת כ- 427 מיליארד ש"ח נכון לדצמבר 2024
הראל פיננסים ניהול השקעות מנהלת כ- 140 מיליארד ש"ח (כ-49 מיליארד ש"ח מתוכם מנהלת "הראל פיננסים ניהול תיקים"), נכון לספטמבר 2024
|
| סוגי תיקי השקעות
|
סוגי תיקים לדוגמא:
1. ניהול תיקי לקוחות פרטיים בהתאמה אישית והתחשבות בצרכי הלקוח וטווח ההשקעה. לכל לקוח מצוותים מנהל לקוחות אישי .
2. ניהול תיקי השקעות באג"ח חו"ל .
3. תיק קרנות גידור בנאמנות - מציע לציבור אסטרטגיות גידור מתוחכמות שעד היום היו מיועדות ללקוחות מתוחכמים בעלי עושר פיננסי גבוה. מטרתו להשיג תשואה חיובית במצבי שוק משתנים. התיק מכיל כמה קרנות גידור בנאמנות. קרנות גידור שואפות להשיג תשואה בכל מצב שוק על ידי שימוש בכלים פיננסים רבים כמו מינוף, שורטים ועוד. קרן גידור בנאמנות משתמשת באסטרטגיות אלה אבל חלים עליה כל הכללים של קרן נאמנות כולל שקיפות וכללי התנהגות ברורים. הן גם מאפשרות נזילות פעם בחודש. בתיק קרנות נאמנות בגידור יש קרנות שהוקמו על ידי "הראל קרנות נאמנות" ושזוכות לייעוץ ממנהלי קרנות גידור ותיקים.
3. תיק פלטינום - החל מ-2 מיליון ש"ח. התיק מנוהל על ידי צוות פלטינום הבונה פתרונות מותאמים ללקוח ולטעמו ומתייחסת לנכסים בארץ ובעולם. הצוות נעזר במחלקת המחקר של הראל וועדת השקעות מיוחדת.
|
| מדיניות השקעה
|
תפיסת הניהול שלנו מבוססת על גישה זהירה, מקצועית ושמרנית .
• פיזור הסיכון באמצעות שימוש במכשירי השקעה נזילים בעלי סחירות גבוהה כקרנות נאמנות ותעודות סל. מטרתה להעניק ללקוח השגת תשואה ריאלית סבירה על פני זמן ושקט נפשי.
• הדרך להשגת מטרה זו הינה בנייה מקצועית של אבני היסוד המרכיבות את תיק ההשקעות והתמקדות בניהול החשיפה לאפיקי ההשקעה השונים בהתאם למסלול השקעות המותאם לכל לקוח עפ"י צרכיו.
• מתן שירות אישי, מקצועי ואמין על ידי מנהלי לקוחות שהינם מנהלי תיקים בעלי רישיון וניסיון מקצועי רב בשוק ההון.
• ניהול ההשקעות בהראל פיננסים הוא ניהול שקול, זהיר, מקצועי ושמרני. ללא הסחפות אחרי טרנדים. גישה זו מלווה את כל תיקי ההשקעות של הראל פיננסים לאורך שנים ארוכות.
|
| הרכב תיקי ההשקעות
|
• מסלולי ההשקעה נבדלים אחד מהשני בהשגת התשואות הגלומות בהם.
• מסלולי ההשקעות בנויים על הנחות תשואה שנתיות וסטיות התקן של האפיקים השונים הניתנים על ידי אגף המחקר של הראל פיננסים.
• בעזרת מודל הערכת תשואות שפותח על ידנו, אנו אומדים את התשואות החזויות לתיק לקוח בהסתברויות השונות.
• מסלולי ההשקעות השונים מורכבים מחמש אבני בניין: אגרות חוב ממשלתיות צמודות למדד, שקלים, מט"ח, אגרות חוב קונצרניות ומניות. המבנה הפנימי של אבני הבניין מורכב בעיקר מקרנות נאמנות ותעודות סל.
השימוש בנכסים הללו מקנה ללקוחות יתרונות של נזילות, פיזור, מזעור סיכונים, ניצול וניהול היבטי מס בצורה אופטימאלית ומאפשר דינאמיות מלאה ומהירה עפ"י ההתרחשויות בשוק ההון.
ההחלטה על משקלה היחסי של כל אבן בניין (תחת מגבלות מסלול ההשקעה שהוחלט עליו עם הלקוח) והמבנה הפנימי שלהן נעשית בהתאם להחלטות פורום ההשקעות של החברה.
פורום ההשקעות של החברה משלב בתוכו אנשי משק וכלכלה חיצוניים יחד עם מנהלי השקעות ואנליסטים. הוועדה נעזרת בניתוחי מיקרו ומאקרו של אגף הכלכלה והמחקר ב"קבוצת הראל ביטוח ופיננסים".
|
| מומחיות וניסיון
|
החברה פעילה כ- 40 שנה בשוק ההון, עובדה המקנה לה ניסיון עשיר.
הראל ניהול השקעות היא אחת החברות הגדולות והיציבות במשק, ודוגלת באמינות, מצוינות ותמיכה אישית בלקוחות החברה.
"הראל פיננסים ניהול תיקים" מנהלת תיקים בהיקף של כ- 49 מיליארד ש"ח נכון לספטמבר 2024
|
| עלויות ניהול התיק
|
לא ידוע
|
המידע נאסף על ידי צוות האתר באמצעות סקר תקופתי ויכול להשתנות על ידי בית ההשקעות בכל רגע נתון. בתי העסק השונים המופיעים באינדקס זה אינם מחוייבים לאשר את הקבלה לניהול תיקים. הפרסום אינו מהווה יעוץ להשקעה מכל סוג שהוא, וגם לא תחליף לייעוץ שבין היתר מתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל לקוח.